Ми вже говорили про необхідність узгодження керівників кредитної організації та її філій з Центральним банком. Це питання передбачений Федеральним законом. У статті 11.1 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" перераховані органи управління кредитною організацією. Поряд з цим у Федеральному законі "Про банки і банківську діяльність" передбачені вимоги щодо організації внутрішнього контролю. У ч. 4, статті 24 цього закону сказано, що "кредитна організація зобов'язана організовувати внутрішній контроль, що забезпечує належний рівень надійності, що відповідає характером і масштабами проведених операцій". Частково це питання регулюється нормативними актами Центрального банку (внутрішній контроль).
В Інструкції Банку Росії N 109-І (пункт 13.1) наводиться перелік вимог, яким повинні відповідати кредитні організації для розширення діяльності шляхом отримання банківських ліцензій. Протягом останніх шести місяців, що передують поданні відповідного клопотання в територіальне установа Банку Росії, а також до прийняття Банком Росії відповідного рішення, кредитна організація повинна відповідати наступним вимогам. Вона повинна бути і фінансово стійкою і виконує вимоги про надання інформації про учасників та їх групах (афілійованих осіб) і не має бюджетної заборгованості. Але, що важливо стосовно розглядається ознакою, - вона зобов'язана мати організаційну структуру (що включає службу внутрішнього контролю), адекватну масштабами проведених кредитною організацією операцій й прийнятими ризиками, а також виконувати кваліфікаційні вимоги до членів ради директорів (наглядової ради) і керівникам кредитної організації. Вона зобов'язана дотримуватися технічні вимоги, установлені Банком Росії для здійснення банківських операцій.
З усього цього переліку вимог, в даному випадку, ми акцентували увагу тих вимогах, які пред'являються до органів управління кредитною організацією. Вони зумовлені сутністю кредитної організації. Адже її діяльність пов'язана з ризиком, у тому числі і для клієнтів, чиїми коштами вона володіє, в цілях своєї підприємницької діяльності. Тому питання професіоналізму зачіпають не тільки інтереси акціонерів, або просто, - учасників кредитної організації, але й інтереси великого числа її клієнтів. Саме тому і висуваються спеціальні вимоги до її організаційній структурі.